רשיונות, ייעוץ והדרכה | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
בחירת יועץ פנסיוני רווחית באמת מתחילה באיתור חברה בעלת רישיון יועץ פנסיוני תאגיד אשר ברישיון שלה מטעם האוצר רשום בפירוש כי אסור לה לקבל עמלות מהגופים ואינה יכולה לבצע פעולות בחברות ביטוח, קרנות פנסיה ,קופות גמל והשתלמות. כלומר היא מקבלת שכרה מהלקוח בלבד ונאמנה לו בלבד. ניצול היעדר ידע מקצועי ע"י החברות הגדולות ומשווקיהן בעלי רישיון סוכן פנסיוני באופן הגורם לתשלומים מיותרים לאורך שנים, הפסדי כספים, חסכון פלוס ביטוח לא מתאים, היעדר ביטוח אישי מתאים ונחוץ והקטנת הקצבה הצפויה בעת הפרישה.
האופציות העומדות בפני ציבור החוסכים והמשלימים לביטוח אישי הינן שלוש:
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
צור קשר |