ייעוץ ותכנון פנסיוני חייב לכלול גם איתור קופות גמל נשכחות הכולל איתור כספים בקופות גמל שלא ידעתך אודותיהן, ביטוח פנסיוני שנשכח, ולאחר מכן ביצוע בדיקת קופות גמל בבחינת התאמה לצרכי הלקוח, השקפותיו בנושא ניהול כספים ורמת סיכון בהשקעה .   קרא בהמשך...

                 אל תהסס - זה הכסף שלך!  

הינו חלק משמעותי בתפקידיו של יועץ פנסיוני מקצועי לצד בחינת אפשרויות לחיסכון פנסיוני במכשירים פנסיוניים שונים כגון ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה ואפילו נכסים מניבים כגון נדל"ן.

בדיקת קופות גמל צריכה לכלול גם בדיקת הפרשות ונכונותן בהתאם לחוק פנסיה חובה וגם בהתאמה לחוק פנסיה לעצמאי.

גובה הפרשות עובד מעביד, עצמאי ובעלי שליטה הינו שונה ולכן יש לוודא תקינות הפרשות וגם הגעתם בפועל לקופות הגמל שנבחרו במסגרת בדיקת קופות גמל שנערכה בעת התיכנון הפנסיוני ע"י חברת הייעוץ.

רוצה לדעת עוד אודות איתור כספים בקופות גמל או בדיקת קופות גמל , בדיקת ביטוח פנסיוני ובדיקת ביטוחים אישים?

ניתן לבצע השוואת קרנות השתלמות במספר נושאים ואופנים:

השוואת קרנות השתלמות אמתית מתחילה בהשוואת קרנות השתלמות משרד האוצר, כלומר כניסה לגמל-נט במשרד האוצר וביצוע השוואה בין קרנות השתלמות הכוללת בדיקת נכסי קרן ההשתלמות, ותק של הקרן, היקף נכסים ומסלולי השקעה. ברור שדמי ניהול בקרנות השתלמות הינה השוואה חשובה שעל כל יועץ פנסיוני לבצע טרם החלטה לגבי בחירה בקרן השתלמות כזו או אחרת.

חיפוש  " קרן השתלמות משרד האוצר " יביאך לאתר האוצר בו קיימת השוואת קרנות השתלמות עפ"י כל הפרמטרים פרט לביצוע ניתוח צרכים שיש לבצע במהלך ייעוץ פנסיוני לשם בחירה מושכלת והתאמה של ההפקדה הדרושה והכדאית לאחר השוואת קרנות השתלמות.

חברת פורשור מומחים הינה חברה העוסקת גם בבדיקת ביטוחים וגם בבדיקת קופות גמל  ללא מכירה  וללא ניגוד אינטרסים וגם בעלת רישיון יועץ פנסיוני תאגיד המספקת ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ללא זיקה לחברות ביטוח, קופות גמל , השתלמות וקרנות פנסיה, גופים פיננסיים ואינה עוסקת במכירת תכניות קופות גמל לשכירים או לעצמאיים

החברה עוסקת גם בבדיקת ביטוחי בריאות ביטוחי סיעוד וכל הביטוחים האישים אותם נבדוק למענך.

תכנון פיננסי מקצועי אובייקטיבי צריך לכלול גם איתור כספים בקופות גמל והשתלמות וגם לכלול בתכנון פנסיוני את כל האפשרויות להשקעה בנכסים מניבים לאחר מיצוי כל הטבות מס הגלומות בייעוץ מיסוי פנסיוני ושימוש בתכניות ביטוח פנסיוני.