| | | | | בעקבות בקשת איגוד הבנקים שלא להחיל עליהם חובת "מסמך הנמקה" בעת ייעוץ פנסיוני.
בימים האחרונים אנו עדים לפניקה מוחלטת של הציבור בכל הנוגע לחסכונות לטווח הארוך , נושא שבדרך כלל אינו מקבל את הטיפול והתייחסות המקצועית הנאותה בהתאם להשפעתו הדומיננטית על כספי החיסכון הינו נושא הייעוץ הפנסיוני הביטוחי והשפעתו על הקצבה הצפויה בעת פרישה.
| |  |
|
| | | | | ולמען כל אותם אנשים הבוחרים לטמון ראשם בחול החלטתי לפרסם רשימת המלצות זו בנושא ביטוחי הבריאות בישראל והפעם בנושא התרופות ההשתלות והניתוחים שאינם ניתנים לביצוע בארץ.
למען הסר ספק אין במאמר תחליף לייעוץ אובייקטיבי ע"י יועצים מקצועיים שאינם סוכני ביטוח וזו מומחיותם .
| |  |
|
| | | | | ישראלים רבים אינם מודעים לכך שתכניות הביטוח שלהם שווקו להם ע"י מוכרנים או סוכני ביטוח לא מקצועיים וביטוחים אלה לעיתים אינם שווים את הנייר עליו הם מודפסים.
| |  |
|
| | | | | למען הגילוי הנאות עלי לומר בראשית מאמר זה כי אני ללא ספק אחד התומכים הגדולים במסקנות וועדת בכר עפ"י מתכנתן המקורית שהינה ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי אשר מופקד אך ורק בידי גופים ומומחים אשר אינם מקבלים עמלה משום סוג שהוא מהגופים אודותיהם הינם מייעצים .
| |  |
|
| | | | | נזקים שנגרמו ללקוחות עקב מעבר מתוכנית ביטוח אחת לאחרת תוך איבוד כיסויים חשובים וטובים למען נחותים ויקרים, ויתור על תעריפים נוחים, מקדמי קצבה פנטסטיים תשואות לעיתים תשואות מובטחות ואפילו תוך איבוד הכיסוי הביטוחי כלל.
| |  |
|
| | | | | מבדיקת תוכניות ביטוח בריאות וסיעוד רבות עולה שמספר לא מועט של תוכניות ביטוח נמכרו לאזרחים ע"י מוכרנים וסוכנים לא מקצועיים . רבים המקרים בהם נתקלנו בכפל כיסויים (ברור שגם בתשלום כפול) חוסר בכיסויים, הצהרות בריאות וטפסים ממולאים לא כהלכה - דבר שעלול לעיתים לבטל את תוקף הביטוח אפילו במקרה של שתלום רציף לאורך כל החיים.
| |  |
|
| | | | | במלאות כשנה לרפורמה בשוק ההון אשר נבעה מהמלצות וועדת בכר וכחצי שנה שחלפה מאז תחילת הניסיון של יישום החוקים טוען דני טל מנכ"ל חברת פורשור מומחים בע"מ העוסקת בשדרוג פיננסי ובבחינת ביטוחים
| |  |
|
| | | | | למרות החקיקה של משרד האוצר- חברות הביטוח מסרבות לחשוף את מחיריהן בפני הציבור דני טל, מנכ"ל פורשור מומחים בפנייה למשרד האוצר: "חברות הביטוח מנצלות את הכוח שלהן ומתעלמות מחקיקת משרד האוצר המחייבת חשיפת עלויות הביטוחים לציבור"
| |  |
|
|
| | | | | בימים האחרונים אנו עדים לפניקה מוחלטת של הציבור בכל הנוגע לחסכונות לטווח הארוך , אך האמת הבילתי מסופרת הינה כי המשקיעים בקופות הגמל הביטוח והפנסיה סובלים כבר שנים ארוכות מנזקים בלתי הפיכים וכשהמשבר הנוכחי ייעלם המשבר האמיתי יימשך !
| |  |
|
| | | | | מצגת מטעם מר ידין ענתבי המפקח על שוק ההון בנושא האתגרים העומדים בפני משרדו | |  |
|
| | | | | אגף שוק ההון השיק היום את "ביטוח-נט" - מערכת ממוחשבת להשוואת תשואות, מדדי סיכון וביצועי פוליסות הביטוח והחיסכון בישראל
| |  |
|
| | | | | הבהרותיו המלצותיו והערותיו של דני טל מנכ"ל חברת פורשור מומחים בע"מ המתמחה בניתוח ביטוח ושידרוג פיננסי בהתאם לסדרת השאלות והתשובות שפורסמו בשבוע שעבר על ידי משרד האוצר כשירות ללקוחותנו
| |  |
|
|
| | | | | עודכן ב- 08:05 25/12/2007 הבנק ממליץ על הקופות מקפת והראל המזרחי הוא הבנק הראשון בארץ המעניק ייעוץ פנסיוני ללקוחות; בקופות המומלצות: אנליסט כללי ב' ותבור של פריזמה nמתוך פרסום בהארץ מאת מירב ארלוזורוב
| |  |
|
| | | | | מתוך מכתבו של דני טל, מנכ"ל פורשור מומחים למר יוסי מנור בעל סוכנות ביטוח ( בעבר נשיא לשכת סוכני ביטח) בעקבות מכתב האשמות למשרד האוצר בדבר פעילות חברת פורשור מומחים "...כאדם העומד בראש גוף המייצג את סוכני הביטוח (ובעל סוכנות ביטוח בעצמו) על כל המשתמע מכך, קרי: הינך מייצג בעלי עניין מסחרי במכירת פוליסות ביטוח ללקוחותיהם (סוכני הביטוח), בעוד אני יועץ פנסיוני בעל רישיון, על כל המשתמע מכך, קרי: בעל עניין בהתאמת פוליסת הביטוח ללקוח, באופן אובייקטיבי וחסר פניות.." | |  |
|
| | | | | דני טל , מנכ"ל פורשור מומחים לייעוץ פנסיוני ,מסביר מדוע יש להחיל את ההפרדה בין השיווק לייעוץ גם על ביטוחי בריאות וסיעוד,כיצד מוטעה הציבור ע"י המשווקים בניגוד לחוק,מדוע הוא תומך נלהב בכניסת הבנקים לייעוץ הפנסיוני למרות שהם המתחרים העיקריים שלו | |  |
|
| | | | | למען הגילוי הנאות עלי לומר בראשית מאמר זה כי אני ללא ספק אחד התומכים הגדולים במסקנות וועדת בכר עפ"י מתכנתן המקורית שהינה ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי אשר מופקד אך ורק בידי גופים ומומחים אשר אינם מקבלים עמלה משום סוג שהוא מהגופים אודותיהם הינם מייעצים .
אני שחליתי ו"זכיתי" להיפגע מהייעוץ הקלוקל שקיבלתי מהמשווקים ובחרתי להקים את החברה המובילה בישראל לייעוץ אובייקטיבי מקצועי מתוך ראיית הצורך של כל אדם בו בבחינת דיני נפשות , אינני יכול להיחשד כ"תומך טבעי" לכניסת הבנקים לייעוץ הפנסיוני ואולי אפילו אמור להתנגד למהלך זה משום האיום על פרנסתי.
| |  |
|
| | | | | המלחמה על זכויות האזרח בנושא החיסכון הפנסיוני נכנסה לשלב ההפגזות , נפתח המעבר בין פוליסות ביטוח החיים והניוד החופשי בביטוח הפנסיוני יוצא לדרך :
המפקח על הביטוח באוצר, ידין ענתבי , פרסם אתמול ( יום א') טיוטת תקנות המאפשרות מעבר חופשי בין כל המסלולים, הפוליסות החברות והקרנות העוסקות בביטוח הפנסיוני , הנפגעים – חברות הביטוח , סוכני הביטוח , המרוויחים – ציבור האזרחים והיועצים הפנסיוניים .
| |  |
|
| | | | | "הלקוח מקבל חוות דעת אחת אובייקטיבית שמרכזת את המלצות של כל המומחים ולכן אינו צריך להתרוצץ בין מספר בעלי מקצוע", מדגיש דני שקורא לסוכני ביטוח איכותיים להצטרף לחברה. | |  |
|