המהפכה בשוקהחיסכון הפנסיוניתרמה לכך שאזרחי ישראל יכולים כעת לבחור את הדרך הטובה ביותר לחסוך לפנסיה, כדי לחיות בכבוד בהגיעם לגיל הפרישה. שינוי זה מחזק לאין ערוך את היכולת הצרכנית שלנו, והוא צפוי לאפשר לציבור להתמצאבקלות רבה יותר בנבכי החיסכון הפנסיוני. ריכזנו בעבורכם את השלבים בדרך לחיסכוןנבון יותר.

שלב ראשון: בדקו מהן תכניות החיסכוןהפנסיוני שברשותכם ודאגו לקבל את הדיווחים התקופתיים מהגוף המנהל את חסכונכם ולעייןבהם
על מנת לדאוג לחיסכון הפנסיוני שלכם ולקבל החלטות נכונות, עליכם לדעת באיזה מוצר פנסיוני הנכם חוסכים, ומהם תנאי התכנית הפנסיונית שלכם.
תכניות פנסיוניות קיימות בישראל עשרות שנים, כשהתנאים בין תכנית לתכנית- שונים. בהתאם, קיימות זכויות שונות לחוסכיםבקרן פנסיה ותיקה, לחוסכיםבקרן פנסיה חדשה, ולמי שבבעלותם תכניות ביטוח מנהליםשהונפקו בתקופות שונות. בנוסף, ברוב המקרים מתלווה לחיסכון הפנסיוני שלכם גם כיסויביטוחי, וגם הוא משתנה מתכנית לתכנית. בבואכם לבחון איזו מבין התכניות מתאימה לכם, ולפני שתיגשו לקבל החלטות על שינוי כזה או אחר, עליכם לדעת, בשלב ראשון, מה טיבם שלהחיסכון ושלהכיסויים הביטוחייםשישלכם כיום.
לקבלת תמונה מלאה עלהחיסכון הפנסיונישברשותכם כיום, רצוי שתבקשו מהגוף שבואתם חוסכים את החוזה שבו מוגדרים תנאי החיסכון שלכם(פוליסהבמקרה של ביטוח מנהלים אותקנוןבמקרה של קרן פנסיה וקופת גמל). בנוסף, חשובלשמור את כל הדיווחים שאתם מקבלים מהגוף המנהל.