הכן נמצא הכסף שלך יועצים פנסיוניים וסוכני ביטוח |
||||||
יועצים פנסיוניים וסוכני ביטוח פנסיוני ברור עפ"י עיון בערך סוכן פנסיוני או משווק פנסיוני מעיד כי המשווקים והסוכנים אינם אובייקיטביים משום שמייצגים ומקבלים שכרם מהגופים הפנסיוניים וחברות הביטוח ושכרם קשור ישירות לגובה התשלום שלך וטיבו...
כמו כן, ניתן לקבל ייעוץ פנסיוני, בין היתר, בבנקים הבאים: בנק אגוד, בנק אוצר החייל, בנק דיסקונט, הבנק הבינלאומי, בנק הפועלים, בנק מזרחי-טפחות, בנק לאומי, בנק מרכנתיל דיסקונט, בנק ערבי ישראלי ובנק פועלי אגודת ישראל. אך גופים אלה מקבלים עמלות הפצה מהגופים הפנסיוניים עימם יש להם חוזה הפצה בישראל קיים גם מספר תאגידים העוסקים בייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ברוח וועדת בכר , אינם מקבלים שום עמלות הפצה והאובייקטיביות שלהם מוחלטת !
ברור כי חשוב לבדוק מול כל גוף ייעוץ פנסיוני את יכולות , הכלים העומדים לרשותו, בעלי המקצוע והיקף הייעוץ הניתן (פנסיוני, משפחתי כולל ביטוחי בריאות וכו' ושירות מתמשך ).
חשוב לדעת, כי כל בעל רישיון חייב לנמק ולהסביר לכם בכתב את ההמלצות שלו. לכן, כדאי שתדרשו מבעל הרישיון מסמך הנמקה מפורט, שבו הוא מתאר את המאפיינים של החיסכון הפנסיוני הנוכחי שלכם, את הביטוחים הקיימים, את ההמלצות שלו להמשך החיסכון ואת הגורמים להמלצותיו. בנוסף יש לדעת, שעל בעל הרישיון להציג בפניכם את הקשר שלו למנהל החיסכון הפנסיוני,
יש לבחור בבעל רישון "ייעוץ פנסיוני" לסמן את תיבת "בעל רשיון תאגיד " ואז תקבלו את שמות התאגידים האובייקטיביים והבנקים.
לפרטים נוספים לחץ כאן !
|
||||||
|
||||||
צור קשר |