יועצים פנסיוניים וסוכני ביטוח פנסיוני
כאמור, ניתן להסתייע בגורם מקצועי בעל רישיון (יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח פנסיוני). לאחר שבעל הרישיון יברר עמכם את מטרות החיסכון שלכם באמצעות המוצרים הפנסיוניים, את מצבכם הכספי בדרך כלל, את החיסכון הקיים באמצעות מוצרים פנסיוניים ואת שאר הנושאים הרלוונטיים, הוא ימליץ לכם על המוצר הפנסיוני ועל הגוף המנהל המתאימים לכם.

ברור עפ"י עיון בערך סוכן פנסיוני או משווק פנסיוני מעיד כי המשווקים והסוכנים אינם אובייקיטביים משום שמייצגים ומקבלים שכרם מהגופים הפנסיוניים וחברות הביטוח ושכרם קשור ישירות לגובה התשלום שלך וטיבו...

באתר האינטרנט של אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון, תוכלו למצוא את רשימת היועצים הפנסיוניים וסוכני הביטוח

כמו כן, ניתן לקבל ייעוץ פנסיוני, בין היתר, בבנקים הבאים: בנק אגוד, בנק אוצר החייל, בנק דיסקונט, הבנק הבינלאומי, בנק הפועלים, בנק מזרחי-טפחות, בנק לאומי, בנק מרכנתיל דיסקונט, בנק ערבי ישראלי ובנק פועלי אגודת ישראל.

אך גופים אלה מקבלים עמלות הפצה מהגופים הפנסיוניים עימם יש להם חוזה הפצה

בישראל קיים גם מספר תאגידים העוסקים בייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ברוח וועדת בכר , אינם מקבלים שום עמלות הפצה והאובייקטיביות שלהם מוחלטת !

ברור כי חשוב לבדוק מול כל גוף ייעוץ פנסיוני את יכולות , הכלים העומדים לרשותו, בעלי המקצוע והיקף הייעוץ הניתן (פנסיוני, משפחתי כולל ביטוחי בריאות וכו' ושירות מתמשך ).

חשוב לדעת, כי כל בעל רישיון חייב לנמק ולהסביר לכם בכתב את ההמלצות שלו. לכן, כדאי שתדרשו מבעל הרישיון מסמך הנמקה מפורט, שבו הוא מתאר את המאפיינים של החיסכון הפנסיוני הנוכחי שלכם, את הביטוחים הקיימים, את ההמלצות שלו להמשך החיסכון ואת הגורמים להמלצותיו.

בנוסף יש לדעת, שעל בעל הרישיון להציג בפניכם את הקשר שלו למנהל החיסכון הפנסיוני,
ולציין האם הוא מקבל ממנו תגמול ובאיזה אופן.

לפרטים נוספים  לחץ כאן !