סוכנים יקרים כידוע, לאור השינויים בחקיקה הפרשות סוציאליות עבור העובדים, כיום נתונה לעובד זכות הבחירה לגבי אפיקי השקעת הכספים. חשוב שתדע שגם בנושא הפרדת השיווק מהייעוץ  חלו שינויים מרחיקי לכת המטלים איסורים וחובות על סוכני הביטוח כגון: איסור הצגתך ו/או שימוש במילים "יועץ פנסיוני" ונגזרותיהן, חובת מילוי מסמך גילוי נאות המפרט את קשרך וזיקתך  הסוכן, למוצרים אודותיהם אתה מייעץ או רוצה למכור, חובת מסמך המנקה ממוחשב והשוואה של המוצרים - לאחר בדיקת מצבו הכלכלי הבריאות והביטוחי של כל לקוח. מעבר לכך, תיעוד ושמירת כל המידע הזה בצורה שמטילה עליך את האחריות וחובת הזהירות לך כסוכן יש אינטרס כלכלי מובהק בשימור לקוחותיך שכן מרבית עמלותיך מבוססות על שימור תיק הלקוחות וברור שכמופקד על תיק לקוחות וכאדם אחראי, חשוב לך תוקף מצב הביטוחי והכלכלי. להבדיל מהגופים הפונים אליך מדי פעם, אנו מציעים לך את שרותנו עבור לקוחותיך בבחינת צרכיהם ,התאמת המוצרים  באופן אובייקטיבי בתחום הביטוח המשפחתי, הבריאות ,התכנון הפיננסי המשפחתי עם דגש על חסכון ארוך טווח ותוכניות ביטוח.  לחוות הדעת שלנו, מעבר לתחושת הביטחון של הלקוחות שלך תביא: * שימור תיק אבסולטי לך - שכן שום סוכן לא "יפתח הדלת " בדמות יועץ. *המצב הביטוחי המוצק יביא הן לך והן ללקוחותיך שקט נפשי אמיתי *אחריות המקצועית תהיה על כתפינו ולא עליך *תהיה פטור ממסמך הנמקה והשוואה - ותצרף את שלנו *לא תצטרך עוד "לשכנע" את לקוחותיך בדבר כיסויים נדרש בחשד של אינטרס אישי.  (הכל מפורט בדו"ח ומעודכן אצל הבוחרים ב"ליווי מתמשך". נכון ,לעיתים סוכנים חוששים מבדיקת תיקי לקוחותיהם וכאן המקום להדגיש כי איננו עוסקים במציאת ליקויי עבר ,אלא בפתרון הקמת ושינויים עפ"י המצב של הלקוח כיום בהתחשב בפתרונות, בחוקים ובתקנות העדכניים לעת הגשת חוות הדעת. גם לחשש מפני שינויים וביטולים אין בסיס כלכלי, שכן אומנם אנו נמליץ על ביטול כפילויות וכיסויים בלתי נדרשים, אך במקביל ננחה את הלקוח לרכוש ולשדרג את הביטוחים החסרים, כך יוצאים נשכרים שני הצדדים גם הלקוח וגם הסוכן!

קראו עוד אודות ייעוץ פנסיוני וייעוץ ביטוח   אובייקטיבי ללא מכירה.ונושאים קשורים:ייעוץ ביטוח, יעוץ פנסיוני, ייעוץ פיננסי, ניתוח ביטוח,תיק השקעות,ביטוח חיים, קופות גמל, ייעוץ לפרישה,קרנות השתלמות, ביטוח בריאות, ביטוח סיעודי, ביטוח ניתוחים, קרנות פנסיה, קרן השתלמות, ביטוח פרט, ביטוח מנהלים, בטוח עצמאיים, יועצים פנסיוניים, ניהול תיקי השקעות, קופת גמל, הטבות מס, הפרשות לגמל,קרן פנסיה,ביטוח השתלות,ניתוח ביטוח, יועצי ביטוח, יועצי פנסיה, פנסיה, ניתוח פנסיוני,יועצים פיננסיים,גמל