ניתוח צרכים לייעוץ פיננסי

1. ריכוז מצב כלכלי.

רכזו בדף מסודר את הנתונים הבאים:

הוצאות משפחתיות

מהי רמת ההוצאות החודשית הקיימת ? (הוצאות ללא הפקדות לחיסכון)

הכנסות לא מוצהרות

האם אתם משתכרים כספים שאינם מוצהרים כשכר

במידה וכן נא לתאר סכום מקור ההכנסה ובאילו מקרים היא תיפסק.

נכסים והתחייבויות

א.נכסים

כגון נדל"ן, תיקי השקעות , חסכונות שאינם קופות גמל /השתלמות, נדל"ן,

ירושה עתידית מההורים

סוג הנכס	שווי מוערך	מניב מדי חודש
דירת מגורים			האם יש משכנתא ?
נדל"ן





נכס עסקי
(דיבידנד / זכות בעלים) נא פרט

ירושות צפויות			לאחר חישוב חלוקה והוצאות משפטיות


סוג חסכון שאינו פנס'	הפקדה חודשית	סכום צבור	היכן וכיצד

במידה ויש משכנתא מהו סכומה ומה מועד הפירעון, חישוב מקורב של כמה נדרש

להחזיר מדי חודש.

הלוואות, התחייבויות נוספות כגון רצון "לסגור סכום כסף לילדים"

(חתונה, לימודים, ...) אבל זכרו:.

המטרה הראשונה היא לא ליפול לנטל על הילדים.

אח"כ, אם יישאר כסף – יכולים כמובן להחליט לתת אותו למי שרוצים.

סוג התחיבות	יתרת התחיבות	תשלום חודשי	הערות (לדוגמא: תיאור, האם קשור לנכס או לדירת מגורים...)
משכנתא (דירת המגורים)
הלוואה
משכנתא (לנכסים נוספים)