פורום  ייעוץ פנסיוני וניתוח תוכניות ביטוח   פורום זה נועד למענה והחלפת מיידעים בין הגולשים באתר בנושאי ייעוץ ביטוח, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ ביטוח בריאות וסיעוד, ייעוץ ביטוח אלמנטרי וניהול סיכונים,ונושאי ביטוח נוספים - אין לראות בתגובות המתפרסמות בפורום משום ייעוץ פנסיוני או אחר מטעם פורשור מומחים בע"מ    הפורום "נוקה" לאחרונה עקב נסיונות "דיוג"  ולכן נמחקו כל האינטראקציות ההיסטריות, עמכם הסליחה. יועצים פנסיוניים, מומחי ביטוח וסוכנים מוזמנים להשיב ולהעשיר הגולשים במידעים נחוצים. בברכה, צוות פורשור מומחים . הפורום החדש שהופעל מחדש בימים אלה לאחר תקופה ארוכה פתוח למשתמשים רשומים אנא הקפידוו על שפה נקיה ואל תשמשו בפורום כבמה לפרסום מוצרים ושרותים.

הוסף נושא חדש

שימו לב!, אין כזה דבר ייעוץ פנסיוני חינם!    

 אם מדובר בסוכן, הרי שבכלל בחוק אסורה עליו השימוש במילה "ייעוץ" ונגזרותיה בפרסומיו משום שהינו עוסק בשיווק פנסיוני ולא בייעוץ אובייקטיבי.

אם מדובר בבעל רישיון " יועץ פנסיוני" , חשבו לבדוק שלא מדובר ביועץ או תאגיד ייעוץ שרישיונו / רישיונה מאפשר קבלת עלמות הפצה מהגופים אודותיהם הוא מייעץ וקיים חוזה התקשרות בינו לביניהם.

מצב שעלול לגרום לנגוד אינטרסים משום קיום אינטרס להפנות הלקוח דווקא לגופים עימם חתום היועץ על חוזה ולא דווקא לפתרונות המתאימים ביותר ורווחיים ללקוח.

כמוכן במצב זה קיימת מגבלה על אפשרות היועץ להוזיל דמי ניהול משום שכרו מגיע מהם.

הבנקים שעוסקים בייעוץ פנסיוני- מקבלים עמלות הפצה מהגופים עימם הם חתומים.

מומלץ לבצע פגישת הערכת תועלת מקדימה עם תאגיד ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי וקבלת הצעת מחיר ריווחית המתאימה להיקף העבודה לאחר קבלת התחייבות לרווח בכתב!