האמת מאחורי הפרסום ב"ידיעות" כי סמנכ"לית ב"הפניקס" אמרה בכנס פסגות כי בשנים האחרונות התנהגו סוכני הביטוח ללקוחותיהם בחזירות.... מידע פנימי אודות עולם הסוכנים המתנהגים בחזירות עם לקוחותיהם בהתחזות עיסוק בייעוץ פנסיוני ותוך ניצול הבורות והנאמנות העיוורת של הלקוח לסוכן. חושף את העמלות הפרסים ומבצעי המכירות של הביטוח והפנסיה.
כיצד אתה שילמלת והסוכן טס..

האוצר מקים צוות לתיקון משמעותי בחקיקת בכר, בין האופציות,אפשרות מחודשת לבנקים לרכישת קופות גמל, מיוזוג הפעלות הבורסית עם בורסות בחו"ל , שיוניים בשוק הפנסיה והייעוץ הפנסיוני

חוזר זה קובע מבנה אחיד לטופס ייפוי כוח, באמצעותו יוכל לקוח לייפות את כוחו של בעל רישיון ייעוץ פנסיוני לקבל מידע אודות החיסכון הפנסיוני המנוהל עבורו בגוף מוסדי או להעביר בקשות בשמו במסגרת ייעוץ פנסיוני, לרבות ייעוץ פנסיוני מתמשך. החוזר הוא חלק מהסדרה כללית שמטרתה ייעול תהליכי עבודה, שיפור מהימנות מידע והסרת חסמים טכנולוגיים, כדי לקדם שוק תחרותי, משוכלל ומפותח.
מטרת החוזר היא, בין השאר, להכין את הגופים הפועלים בענף הביטוח הפנסיוני, להעביר מידע ולבצע פעולות באמצעות טפסים ממוכנים ואחידים, ובכלל זה, באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית.

לידיעת עוסקים במתן ייעוץ פנסיוני

הקטנת דמי ניהול מגדילה באופן ישיר את החיסכון הפנסיוני ולכן חשוב להקטין את דמי הניהול בפנסיה בין אם זו בקרן פנסיה או ביטוח קצבתי או את דמי ניהול בקופות גמל במידה וזו התכניתבה בחרת להפקיד את החיסכון לטווח ארוך.
את דמי ניהול בתוכניות ביטוח שהינם בדרך כלל הגבוהים ביותר ניתן להקטין משמעותית בתהליך ייעוץ פנסיוני בפורשור מומחים, כך גם יוזלו דמי ניהול ביטוח מנהלים, דמי ניהול קרן השתלמות
במקביל להוזלתדמי ניהול קרן פנסיה,

בתכניות ביטוח בריאות רבות, המידע בדבר סכום תגמולי הביטוח אינו גלוי וברור דיו למבוטח, ונמסר למבוטח רק עם קרות מקרה ביטוח.
כך למשל, ישנן תכניות ביטוח בריאות שבהן נקבע כי תגמולי הביטוח שיקבל המבוטח לא יעלו על הסכום שמשלם המבטח לנותן שירותים הקשור עימו בהסכם או כי תגמולי הביטוח יחושבו ביחס לסכום האמור.