אם גם אתם, כמו מרבית האזרחים בגיל העבודה במדינת ישראל, מפרישים בכל חודש תשלומים לתכנית חיסכון פנסיוני ( הפרשה לביטוח מנהלים, קרן פנסיה או קופות גמל) או ביטוח

לגיל הפרישה שנבחרה על ידי בעלי אינטרס או באופן גורף (למשל סוכנים, לעיתים בצורה זהה עבור כל העובדים בחברה שלכם),

חשוב לנו שתדעו כי בחירה של תכנית חיסכון או ביטוח לפנסיה במסגרת פנסיה חובה לעצמאי או לשכיר ללא ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי אינה מהווה אפיק חיסכון אופטימאלי והיא לעיתים

מבזבזת לכם משאבים יקרים מבלי להבטיח לכם את השקט שהייתם רוצים להגיע אליו בגיל הפרישה, גם אם אתם חוסכים בהפרשה לפנסיה במשך שנים ארוכות.

מה עושים?

בוחרים יועץ פנסיוני -ביטוחי אובייקטיבי, מביאים אתכם לפגישה את כל הניירות הרלוונטיים, ועושים סדר בחיסכון הפנסיוני!

הביטחון המשפחתי מושפע מרמת ההכנסה הנוכחית בשילוב חיסכון לפנסיה ומיגון שרצוי שיעשה לאחר בדיקת ביטוחים על ידי ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי.

כך אתם עשויים לחסוך סכומי כסף ניכרים בכל חודש.

להוזיל דמי ניהול בקופות גמל וביטוחים פנסיונים. היועץ הפנסיוני "יעשה סדר" בתכניות החיסכון לפנסיה שלכם, יסביר לכם מהי כל תכנית, מה יתרונותיה ומה חסרונותיה.

היועץ הפנסיוני יכול להמליץ לכם על אינטגרציה בהפקדות לפנסיה בין התכניות והוזלה של עלויות ודמי ניהול של התכניות הקיימות.

במקביל, עשוי היועץ הפנסיוני האובייקטיבי להמליץ לכם להחליף תכנית חיסכון קיימת באחרת, כאשר התנאים של תכנית החיסכון המוצעת מתאימה יותר לתנאים ולדרישות שלכם.

הביטחון המשפחתי בעתיד - הכנסה נאותה בגיל הפרישה הוזלת דמי ניהול אינה המשימה החשובה היחידה.

הביטחון שלכם ושל ילדיכם בעתיד תלוי במידה רבה בעמידות ובעצמאות שלכם, ההורים, בתקופת הפרישה.

לשם כך, מומלץ לדאוג כבר היום למקסום תכנית הפנסיה שלכם ובחינת הקצבה החודשית שאתם חוסכים לעצמכם באמצעותה.

 אם גם אתם חוסכים לתקופת הפנסיה אבל לא בדקתם מה גובה דמי הניהול שאתם משלמים, מה גובה הקיצבה הצפוייה לכם ובאילו אפיקים מושקע הכסף שלכם -

 כדאי גם לכם לפנות לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי על מנת "לעשות סדר", לבדוק אילו תכניות חיסכון או ביטוח יש לכם ומה תנאי החיסכון שלכם, ומהי בדיוק הקצבה הצפויה לכם מאפיקי החיסכון הקיימים שלכם לקראת גיל הפרישה. אפשר לשנות ולהשיג יותר - באמצאות ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי על ידי התייעצות עם איש מקצוע בתחום החיסכון הפנסיוני, תוכלו לבחון לעומק את כל תכניות החיסכון והביטוח שלכם לקראת גיל הפרישה, ולהיטיב את התנאים המתקבלים בכל אחת מתכניות החיסכון שלכם.

יועץ ביטוחי בלתי תלוי הפועל בחברה בעלת רישיון תאגיד יועץ פנסיוני יוכל לעזור לכם: · להבין בדיוק אילו תכניות

חיסכון או ביטוח קיימות לגיל הפרישה · לזהות אילו תכניות כבר יש מיותרים ודמי ניהול גבוהים · ולהתכונן לגיל הפרישה עם קיצבה חודשית מירבית תוך מינימום "בזבוז" משאבים היום.

לאתר כספים וזכויות שאבדו במשך השנים ואתר " האוצר שלי" אינו מציג או מציג באופן שלא נותן לכם מענה.

(ניתן לנסות לאתר כספים באמצעות אתר "הר הכסף " במשרד האוצר או להשתמש באתרים כמו נ פיקס - fix או וובי wobi אך חלק מאתרים אלה הינם בפועל בבעלות סוכני ביטוח או שאתם מאשרים בתקנון שבהם כי הנכם מוכנים למסור את המידע אודותיהם)