מידע לפורש -  מחלקת יועצי פרישה ותכנון הפרישה לפנסיה  

חזון וערכים

חזון - להיטיב עבורך את תוצאות הפרישה שלך לפנסיה, במכלול ההיבטים המתייחסים לפרישה, במקצועיות באובייקטיביות ובאי תלות.

ערכים - הוגנות, אובייקטיביות, אי תלות, שקיפות, מקצוענות, שירות ברמה גבוהה, כבוד לזולת ותרומה לקהילה.

בהתאם לערכי החברה , פורשור מומחים  או בעליה או יועצי פרישה העומדים לרשותה, אינם זכאים לכל עמלה או תשלום מגורמים חיצוניים, לרבות מבתי השקעות,

חברות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ובנקים, ואינם מוחזקים על ידי גופים כאלה ואחרים.

כל חוות דעת שנערכת על ידי יועצי הפרישה והיועצים הפנסיוניים נועדה לשדרוג הפיננסי שלך בלבד.

הגשת חוות דעת בתאגיד ייעוץ פנסיוני אשר רישיון יועץ בו מונע זיקה מכל סוג שהוא לחברות ביטוח וגופים פיננסיים הינה הליך נקי המוודא באופן מוחלט כי זה אין לנו כל אינטרס כלכלי

או אחר לבצע פעולה שעלולה להיות בניגוד לטובתך וטובתך בלב

ד. כל המלצותינו הינן בהתאם למיטב הבנתנו המקצועית מבלי שהיא תושפע משיקולים זרים.

בישראל חיים כיום למעלה מ-300,000 אזרחים לפני גיל פרישה (בגילאים 60-64). קבוצת גילאים זו זכאית, כך אנחנו מאמינים, לרמת שירות והתייחסות גבוהות הנגזרות מגודלה ומצרכיה.

פעילותינו מהווה עבורנו, בנוסף להיבטיה הכלכליים, גם שליחות שנועדה לטפל באוכלוסייה שתרומתה לחברה על פני עשרות שנים היתה נכבדה ומשמעותית למיצובה של מדינת ישראל כאחת המדינות המצליחות בעולם.

פרישה לפנסיה היא נושא מורכב בעל השלכות כספיות משמעותיות ולכן ההכנה לפרישה שלך חייבת לקבל טיפול מקצועי. צוות SmartPensia מעמיד לרשותך הלקוח/ה את מיטב הידע והמומחים בנושאי הפרישה. הידע הרב והניסיון רב השנים של צוות SmartPensia תכליתו למקסם עבורך את תוצאות פרישתך לפנסיה. ידע זה כולל: תכנון כלכלי של גופי עסקיים בעלי היקפי פעילות מהגדולים במשק, ידע רב בתכניות חסכון פנסיוני - פנסיה, ביטוח וגמל, בקרנות השתלמות, בשוק ההון, בתחום המימון, בתחום מיסוי היחיד, מיסוי מענקי פרישה ומיסוי קצבאות, בהדרכות ובתעסוקה, בתכנון תקציבי ועוד.

סל השירותים אותו המרכז מספק

תכנון כלכלי מקיף לפני פרישה לפנסיה הכולל מימוש תזרים רצוי שנקבע על ידך ממכשירי הביטוח הפנסיוני וחסכונות אחרים וכן ליווי מתמשך לאורך תקופת הפנסיה;

המלצות וטיפול במוצרי חיסכון פנסיוני והשתלמות - סוגי המוצרים, הפחתת עלויות ניהול, מסלולי השקעה, מסלולי ביטוח, תקרת חיסכון, סוגי חיסכון, קרנות פנסיה ותיקות, בקרת חיסכון וכד';

תכנוני מס - יעוץ וטיפול במס הכנסה, ביטוח לאומי, עבודות נוספות, פריסת פיצויים, התייחסות לרווחי הון, רווחים פיננסיים, הגשת דוחות שנתיים, מיסוי קצבה וכד';

סיוע בהגדלה ובמימוש ההטבות בבנקים, בגופים פנסיוניים, בחברות ניהול תיקי השקעות, בקרנות השתלמות, ובגופים אחרים;

ליווי מיסויי לאורך שנות פריסת הפיצויים החייבים והגשת דוחות מס שנתיים;

עדכון התכנית הכלכלית, הייעוץ הפנסיוני התכנון הפיננסי  והייעוץ הביטוחי האישי והמשפחתי אחת לתקופה לפי צרכיך ובהתאם לשינויים בעולם המיסוי הפנסיוני, סל הבריאות, ביטוחים משלימים חקיקה ועוד;

ייעוץ בצרכים מיוחדים בתקופת הפרישה - צרכי משפחתך, צרכים כלכליים וכד';

הגשת דוחות שנתיים למס הכנסה במידה ויש או שיהיו לך הכנסות נוספות;

מקור ידע ומידע - רפואי-ביטוחי, תעסוקתי, פנסיוני, מימון, השקעות, מיסוי, משפטי, אתר אינטרנט והשמה.