סילבוס קורס ניהול סיכונים ומתכנני ביטוח משפחתי

סילבוס הקורס

מפגש ראשון- מבוא

  היכרות ומבוא לעולם הביטוח.

· אפיון ורישוי בעולם הביטוח

· מושגי יסוד והשפה ה"ביטוחית".

מושגים:

יועץ, משווק, מבטח, מבוטח, תגמולים,פרמיה,פוליסה נספח.הצמדות ושינויים.

תקופת ביטוח, הכשרה, המתנה, מפקח על שוק ההון והביטוח 　

מפגש שני　– זכויות אזרח ומבוטח

· ביטוח לאומי

· סל בריאות

· קופות חולים

· ביטוח משלים

· קולקטיבים

· ביטוח בקרנות פנסיה

מושגים

זקנה, נכות, שארים, סיעוד, שב"ן, רבדים, ביטוח פרטי- קולקטיבי יתרונות מול חסרונות.

מפגש שלישי- ניתוח צרכים　

· שאיפות, פילוסופיה, יעדים ועתודות

· ניתוח צורכים במקרה מוות.

· ביטוח משכנתא

· נכות ותאונות

· היבטים פרקטיים.　

מושגים

מוות, מוות מתאונה השתלות, תרופות, ניתוחים בארץ ,

ניתוח וטיפול מיוחד בחו"ל, תרופות, חוו"ד רופאים, אשפוז,

מפגש רביעי　– ניתוח צרכים המשך.

· סיעוד

· אבדן כושר

· מחלות קשות

· שחרור

· קיזוז

מושגים

כ"ח, השפעת וקשר עם אכ"ע,

שינויים והשפעת גיל יציאה לגמלאות , קיזוז ב. לאומי פרנצ'יזה, הרחבה,עיסוקי, הגדרת מחלות, מספר מחלות, קבוצות, שיור ביטוח לאחר תביעה.

מפגש חמישי　– חיתום וזכויות לתגמולים

· הצעה

· הצהרת בריאות

· חיתום.

· חישוב זכאות .

מושגים

חיתום, חיתום מקדים, חיתום בעת מקרה, החרגה, תוספת, תנאים. הצהרת בריאות, פטור מהצהרה, סייג מובנה, ברות ביטוח.

מפגש שישי　– חוזה ביטוח ותביעות.

· חוק חוזה ביטוח

· מינוי סוכן

· מינוי סוכן כשלוח הלקוח/ חברה

· תביעות תגמולי ביטוח

הצעה,ליקויים בטפסים, מינוי סוכן, מינוי יועץ, זכויות עובדים, טפסי תביעה, התיישנות,חובת מענה.

מפגש שביעי– קולקטיבים

· כללים

· חקיקה

· זכויות

· קבוצתי, הצעה מיוחדת, וולנטארי, אובליגטורי, רבדים, ברות ביטוח, הנחות , פרישה ועזיבה.

מפגש שמיני　– פרקטיקה ותרגולים

· ניתוח צרכים

· איתור וסיכום כיסויים

· זיהוי כפילויות

· זיהוי ליקויים בכיסויים

· זיהוי ליקויים בחיתום

· זיהוי בעיות פרמיה

מפגש תשיעי- אפשרויות עיסוק והקמת העסק הלכה למעשה

· הקמת תיקי לקוחות

· מודל עסקי כעצמאי

· מודל זכיין

· שת"פ והפניות

· תמחור וטפסים

· חלוקת תעודות ותיאום פגישות אישיות

יוצאים לדרך - בפגישות אישיות מתואמות

הפגישות תתואמנה באופן אישי עם כל סטודנט במשרדו האישי של מנכ"ל פורשור מומחים.