צור קשר 144 2

  לחץ על רישיון יועץ פנסיוני-תאגיד ForSURE לקריאת תנאי ייעוץ פנסיוני ביטוחי

רבים, רבים מאוד הם האנשים שאין להם מושג אילו ביטוחים ותכניות חיסכון יש להם, כמה בדיוק הם משלמים ומה צפוי לצאת להם מהביטוחים האלה "ברגע האמת". על ידי קבלת ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ניתן יהיה לצמצם את התשלומים החודשיים ולפנות יותר כספים לצריכה וחיסכון לטווחים קצרים יותר.   

תכניות פנסיה יעילות   

אנחנו עובדים ומנהלים את שיגרת החיים שלנו, על מנת לאפשר לעצמינו ולילדינו רמת חיים נאותה. לא תמיד קל לנו לדמיין את שגרת החיים בתקופת הפנסיה (שלפעמים נראית כל כך רחוקה...) אבל לכולנו ברור שאף אחד לא רוצה להגיע לגיל הפרישה ולגלות כי הסכומים העומדים לשימושו אינם מספיקים למחייה נאותה.

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, מקיף ונטול זיקה למוצרים פנסיוניים מסוימים, עשוי לאפשר לכם לשמור על רמת החיים שאתם מורגלים בה, על ידי קבלת קצבה מתכנית החיסכון שלכם לתקופת הפרישה.

מטרת ייעוץ פנסיוני

חיסכון פנסיוני

  גובה הקצבה החודשית בעת הפרישה נגזר מארבעה משתנים מרכזיים: גובה החיסכון החודשי כעת; תקופת הזמן לחיסכון עד לפרישה; "חוכמת מבנה החיסכון "- דהיינו חלוקת הביטוח המובנה לאחוז החיסכון בתכנית הפנסיונית המתאימה והתשואות שיצטברו כתוצאה מהשקעות כספי החיסכון על ידי מנהלי התכנית הנבחרת. ניהול נכון ומתאים של המשתנים שעליהם אנחנו יכולים לשלוט, יסייע להגדיל את הקצבה החודשית בתקופת הפרישה.

יועץ פנסיוני אובייקטיבי 

יועץ פנסיוני אובייקטיבי יסייע לכם להבין בדיוק מה הן התכניות לחיסכון או ביטוח לקראת גיל הפרישה שלכם, אליהן אתם כולים להצטרף, ומה בדיוק "ייצא לכם" מההצטרפות לכל אחת מהן. היועץ האובייקטיבי שאין לו זיקה לאף אחת מתכניות הפנסיה שיציג בפניכם, מטרתו היחידה לזהות את אפיק החיסכון המתאים לכם ביותר, בתנאים הטובים ביותר מבחינתכם.

לא, אינכם צריכים ללמוד ייעוץ פנסיוני, חובתו של היועץ הפנסיוני למסור לידכם מסמך הנמקה מסודר כולל הנחיות מדויקות וברורות לאן לחסוך, כיצד לבטח סיכונים, באיזה חברה, באיזה תוכנית בדיוק כולל חלוקה פנימית של מסלולי החיסכון ומסלולי הביטוח.

מפרט ייעוץ פנסיוני  

רצוי שחוות הדעת של הייעוץ הפנסיוני תימסר בפורמט הכולל מכתבים המיועדים למסירה לסוכני הביטוח שלכם וחברות הביטוח והפנסיה באופן שימזער את הסיכוי ל"טעויות" שעלולות לעלות לכם כסף רב ולסכן את משפחתכם.

בכל מקרה, להזכירכם, הקפידו למהר ולבדוק כבר היום האם אתם משלמים לחינם או מפסידים כספים בדרך הארוכה לעתיד בטוח.

ביטוחי בריאות, סיעוד, חיים , מחלות ועוד מגוון תכניות ביטוח משפחתי נמכרות לציבור בקמפיינים שיווקיים שתכליתם למכור כמה שיותר. משפחה ממוצעת בישראל משלמת כ 15% מהתקציב האישי לביטוחים אלה כולל ביטוחים משלימים בקופות החולים, ביטוחים במסגרת הביטוח הלאומי, ביטוחים קבוצתיים במקומות העבודה ועוד מספר רב של תכניות

המשווקות ללא צורך בחלקן, ע"י סוכני הביטוח.

בדיקת תכניות ביטוח על ידי יועצים פנסיוניים ויועצי ביטוח אובייקטיביים מקצועיים חוסכת ברוב המקרים מאות ואלפי שקלים מידי חודש ומוודאת תקינות ביטוחי בריאות וסיעוד תוך תשלום מינימלי

1-700-700-913   

                                     לפרטים ומיידעים אודות אפשרות רווח מובטח בהתחייבות

                                                      שלח הטופס  או צלצל  

*שם פרטי
*שם משפחה
*דואר אלקטרוני
*טלפון נייד
נושא