מהם ההבדלים בין המומחים?

 

ראשית, החוק כיום אוסר על משווקים וסוכנים להשתמש במילה"ייעוץ" וקובע עונשי מאסר וקנסות  על המתחזים כיועצים

אנשי המקצוע וחברות הייעוץ נבדלים ביניהם במידת הזיקה שיש להם למוצרים של חברה מסוימת, לטווח הייעוץ ונושאי הייעוץ, סוג הרישיון שיש ברשותם ולעמלות או השכר שהם מרוויחים.

מה חשוב לשאול את המומחים?

האם חוות הדעת נערכת ע"י מערכת מומחים בעלי רישיון - בתאגיד ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר

האם רישיון חברת הייעוץ כולל התניות האוסרות פעילות ועמלות מגופים וחברות ביטוח

לצפיה בדוגמת רישיון תאגיד - יועץ פנסיוני עם התניות אלה -לחץ כאן

האם לרשות החברה עומדים יועצים בעלי רישיון בתחומי: ביטוח, פנסיה, השקעות, מיסוי ודינים.

האם ייחתם עמך חוזה המאושר ע"י משרד האוצר- כחוק. האם חוות הדעת כוללת בדיקת הביטוחים הנה ליחיד או לכל בני המשפחה.

האם הייעוץ כולל כל ביטוחי הפרט האם לחברת הייעוץ מערכות ממוחשבות הכוללות השוואות ניתוח וסימולציות בכל נושאי הביטוח האישי ולא רק הפנסיוני!

( מומלץ לבדוק בעצמך שהמערכות אמנם קיימות וכוללות האפשרויות הנ"ל, ואינן " סמולטרים" המשמשים בעיקר סוכני ביטוח ! )

האם הייעוץ כולל ליווי ובקרה של חוות-הדעת באופן מתמשך לאורך שנים, כולל דוחות ופגישות תקופתיות .

האם הייעוץ כולל בדיקה לתקפות תכניות וכיסויים ביטוחים, כלומר: שישלמו לך!

לא להתבייש לשאול האם היועץ או תאגיד הייעוץ מפנה את הלקוחות לסוכנים או משווקים ( עימם יתכן וקיים קשר עסקי/ משפחתי או חברי שעלול להטות את חוות-הדעת ).

האם ניתן לשלם עבור עדכוני חוות הדעת חודש בחודשו ללא התחייבות ל"חבילות" באופן שיניב רווח חודשי

והאם ניתן להתחרט בכל שלב במהלך התקופה של הליווי ולהפסיקו וברור ..להפסיק החיוב!

רצוי לפנות לתאגידי ייעוץ פנסיוני ולקבל הצעות ומידע נוסף.

 

 

  לחץ על רישיון יועץ פנסיוני-תאגיד ForSURE להגדלה וקריאת תנאי ייעוץ פנסיוני ביטוחי

 

*שם פרטי
*שם משפחה
*דואר אלקטרוני
*טלפון נייד
נושא

1-700-700-913