סייבר בייעוץ ביטוחי

עלפי חוק פיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ ) חל איסור על משווקים וסוכנים להשתמש במילה " יעוץ "  וקובע עונשים חמורים     על מתחזים כיועצים אובייקטיביים!     

אנשי המקצוע וחברות הייעוץ נבדלים  במידת הזיקה שלהם לחברות הביטוח והפנסיה 

סוג הרישיון שיש ברשותם ולעמלות או השכר שהם מרוויחים.

חשוב ליצור קשר תחילה לבדיקת הרווח הצפוי לך

מסוכן למסור  לשום גורם: פרטי ת.ז , דרכון  או ייפויי כוח  טרם בדיקת הנושאים הבאים :   

אז מה חשוב לבדוק לגבי חברת ייעוץ ביטוח וייעוץ פנסיוני?

                                                                       

 

האם חוות הדעת נערכת ע"י מערכת מומחים בעלי רישיון - בתאגיד ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר! 

 חשוב,  האם על הרישיון מודפסות הגבלות ואיסור פעולות וקבלת עמלות מהגופים.

 מתי הוקמה החברה

ומהו ותק היועצים בייעוץ     (שאינו כולל ותק כסוכנים לשעבר!)

האם ליועץ או תאגיד הייעוץ שאמור להיות אובייקטיבי, קשר או מפנה לסוכנים או משווקים   ( עימם עלול  להיות קשר עסקי / משפחתי או אחר  שעלול להטות את חוות-הדעת )  

והאם על גבי רישיון או במכתב נלווה לרישיון אזהרה שהרישיון בתוקף בתנאי החברה אינה מבצעת פעולות בעבור הלקוח בחברות ביטוח וגופים מוסדיים ואינה מקבלת עמלות מהן.

            חברת פורשור מומחים בע"מ הוקמה בשנת 2005 ואושרה כתאגיד ייעוץ אובייקטיבי 100% 

היועצים הפנסיוניים בחברה בעלי רישיון ייעוץ  של 10-15 שנה לפחות .

 

 

 

 

 

 

 

 

              האם תאגיד הייעוץ מפוקח בנושא הגנה על פרטיות (שמירת ואבטחת נתונים -"סייבר" ועוד):

  כלומר,  בעל אישור "מאגר מידע רשום"  מפוקח ומחויב בנוהלי בטיחות

האם לתאגיד תוכנות ייעודיות לייעוץ פנסיוני

הכוללות קליטת נותנים ממסלקה פנסיונית, 

 הזנת והצלבת נתונים ממסמכים, 

ביצוע ניתוח צרכים ממשי תוך בדיקת כל מעגל חייו הכלכלי של הלקוח ומשפחתו כאמור בחוק.   

חשוב,  לבדוק שאין מדובר בתוכנות "מדף" המשמשות בעיקר סוכני ומשווקי ביטוח  
 

האם לרשות החברה עומדים יועצים בעלי רישיון בתחומי:  ביטוח, פנסיה, השקעות, מיסוי , שדרוג ותכנון נכסים מניבים שיכולים לשמש לחיסכון פנסיוני  (מעבר לתכניות ביטוח ופנסיה קלסיות - לאחר מיצוי הטבות מס ותקרות הפקדה ),  

 יועצים משפטיים ומומחים בדיני ביטוח.

האם ייחתם עמך חוזה ייעוץ פנסיוני /ביטוחי /חוות-דעת

מאושר ע"י מ. האוצר 

כולל  ייפויי כוח לקבלת מידע, תנאים  והתחייבות לשמירת סודיות - הצגת אישור מאגר מידע מפוקח .             

האם תקבלו חוות דעת מנומקת הכוללת מסקנות ב"שפת בני אדם"

בפגישה מסודרת  וגם נוסחי מכתבים מומלצים להגשה לגופים לשם ביצוע מדויק של ההמלצות 

האם חו"ד תכלול סקירת כל נושאי הביטוח המשפחתי

( ולא רק הפנסיוני )

מה היקף ה"מכשירים" (תכניות ביטוח פנסיוני, קרנות פנסיה , פוליסות ביטוח פרטי, קו"ג)  שיבדקו במסגרת חוות הדעת.

לחץ על התמונה - לקישור לדוגמת חוות-דעת

 

בדקו האם קיימת אפשרות למסלול שרות מתמשך  בתשלום חודשי נמוך  

האם ניתן להתחרט בכל שלב במהלך תקופת הליווי בשרות  מתמשך

פנו היום לבדוק כמה נוכל להציל גם לכם